Комментарий в переводе может стать причиной заморозки платежа

Привычка писать короткие сообщения, отправляя деньги с карты на карту через банковское приложение, стала рискованной. Юрист Александр Хаминский предупреждает: невинный на первый взгляд комментарий может запустить автоматическую проверку и заблокировать перевод.

Все банки обязаны строго следовать законам о противодействии отмыванию денег. Умные системы анализируют не только суммы и номера счетов, но и тщательно проверяют поле «сообщение получателю». По данным Ассоциации российских банков, доля операций, приостановленных именно из-за формулировок в комментариях, за прошлый год выросла на 15%.

Особую тревогу вызывают фразы, которые могут намекнуть на коммерческую деятельность, осуществляемую через личную карту. В «стоп-лист» попали слова: «оплата услуг», «за товар», «аренда» и «заказ». Даже шуточное указание в переводе другу за «аренду дивана на выходные» может быть истолковано системой как предпринимательский расчет.

Специалист даёт чёткую рекомендацию: самое безопасное — вообще не заполнять поле для комментария. Если нужно объяснить суть платежа, лучше отправить пояснение отдельным сообщением в мессенджере или SMS. Это поможет избежать ненужных задержек и проверок со стороны банка.

Комментарий в переводе может стать причиной заморозки платежа

Теги