- .
-
Скрыть
Центробанк начнет проверять все денежные переводы между гражданами
Центральный банк России будет требовать от остальных финансовых организаций особых отчетов о денежных перевода между физическими лицами. Банки будут обязаны предоставлять регулятору персональные данные отправителей и получателей средств.
Как заявляет руководство Центробанка, основная цель получения данных о денежных переводах между гражданами - оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.
Как сообщает РБК, у регулятора нет планов по тотальному контролю денежных переводов физлиц. Однако полученная Центробанком информация будет использоваться для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино, а также для контроля над бизнесом, принимающим оплату на личные карты, а также для вычисления тех граждан, кто скрывает свои доходы и уклоняется от налогов. Регулятор уже определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Если переводы между гражданами будут соответствовать этим признакам, они могут быть заблокированы.
Вот какие виды переводов между физическими лицами будет отслеживать Центробанк:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
Большинство экспертов уверены, что обычных граждан дополнительные меры контроля от Центробанка мало затронут. Однако может сложиться ситуация, когда из-за этого банки начнут дергать граждан из-за нескольких переводов в день и запрашивать документы, подтверждающие цель операции. Так что, жителям Балаково не стоит удивляться тому, если уже в январе следующего года они столкнуться с тем, что перевод не удастся осуществить или принять без подтверждающих его легальность документов.
Теги
![](/upload/resize_cache/iblock/d63/600_440_2/xmox0f5apq7jl88cbzs51aeiggljlwof.jpg)
![](/upload/resize_cache/iblock/731/600_440_2/poinj3sf0hzbgc02g0meellxc79pt7fm.jpg)
![](/upload/resize_cache/iblock/09a/600_440_2/8v3h2ujvpx18au1rnpy7x89szifbffm3.jpg)
![](/upload/resize_cache/iblock/f72/600_440_2/t82ch5q4y3mwcugotwj1yqdjn5jzcjk3.jpg)
![](/upload/resize_cache/iblock/c4c/600_440_2/h6gsxyfemrx0civ7m3ll4i6mshey3dxl.jpg)
![](/upload/resize_cache/iblock/954/600_440_2/p073dp1ipis6650di3h7k4bljut76jpu.jpg)